个人帐户转账多少会查

【知识】0人已阅
个人帐户转账20万元会查。原来的规定是个人账户超过5万元属于大额存单,如果出现可疑支付的话,就会被监控起来,但是现在这个额度已经改了, 从12.1号起,有很多银行把5万元的额度调整到了20万元。在去年的七月我国对银行转账、交易额度实施了更加严格的管理控制。因为互联网的发展,让转账更加方便,为了防止不法之徒用各种办法清洗黑钱,国家才严格管理银行交易额度。为了能够稳定社会,不给非法分子以可乘之机,扰乱经济,破坏法律,践踏法律法律尊严,所以我国对个人银行的银行进账额度实施了严格管控。 假设在一段时间内,频繁出现大额交易的行为,比如原来的个人进账金额只有几千,或者是几万元,在某一段时间内,频繁出现20万元甚至是50万元转入账户中,或者是另外一种情况,分散的频繁转出、总结一点,就是在短时间内,出现与你个人资金能力不符的进账行为,一般银行工作人员会把这笔钱监控起来。 不过大家可以放心的一点是,银行只是一种金融机构,而不是执法机构,想要查账也不是说查就查的,个人的存款账户已然是受到法律的保护的,如果你平时没做什么亏心事的话,一般银行工作人员是不会找你喝茶的。

标签: 转账 个人账户转账

咬字典百科 » 个人帐户转账多少会查
免责声明:本文由网友提供互联网分享,不代表本网的观点和立场;如有侵权请联系删除。